Cómo elegir un mercado de Trading
Los avances tecnológicos han dado lugar a muchas innovaciones en los mercados financieros. Hoy en día los traders disponen de una amplia gama de mercados para negociar los mejores activos a nivel mundial. Estos activos disponibles difieren en varios aspectos, como en las condiciones de trading, los requisitos de capital, la liquidez, la volatilidad y el horario de trading. Esto significa que es muy importante para los inversores elegir el mercado adecuado para negociar sus activos preferidos. Para cualquier inversor un buen mercado de trading debe ser flexible y conveniente además deberá ofrecer una relación riesgo/recompensa adecuada. En definitiva, un buen mercado de trading debe ajustarse a su capacidad de riesgo y ofrecerle la posibilidad de hacer realidad sus ambiciones de inversión o de trading.
A continuación, se presentan algunos de los diferentes tipos de mercados y sus características:
Mercado de Trading de Forex
Con más de 6 billones de dólares de volumen de operaciones diarias, el mercado de Forex es el mayor mercado financiero del mundo. El mercado forex permite a los participantes intercambiar diferentes divisas a un precio acordado. El mercado de forex no tiene una ubicación centralizada ni una bolsa y las partes interactúan de manera extrabursátil (OTC).
Los participantes van desde grandes instituciones financieras y bancos centrales hasta grandes inversores y particulares. El mercado está dirigido y sostenido por una red global de bancos ubicados en 4 grandes centros financieros del mundo: Londres, Tokio, Nueva York y Sydney. Esto significa que el mercado está abierto las 24 horas del día durante los días de la semana.
El único activo que se negocia o intercambia en el mercado de forex es el dinero. Una transacción típica en el mercado de forex implica la compra simultánea de una moneda y la venta de otra. La idea es comprar una divisa fuerte contra otra más débil o vender una divisa débil contra otra más fuerte.
Para los inversores minoristas, el trading de forex está disponible de manera online a través de los brokers de CFDs. De este modo, los traders de forex pueden negociar los tipos de cambio de numerosos pares de divisas. Los tipos de cambio suelen estar influenciados por diversos factores como las intervenciones de los bancos centrales, las noticias, el sentimiento del mercado y los datos económicos.
Ventajas:
- Mercado de 24 horas
- Trading con apalancamiento
- Bajos costes de trading
- Alta liquidez
- Facilidad para operar en corto
- Posibilidad de obtener grandes ganancias
Desventajas:
- Alta volatilidad
- Elevados riesgos de mercado
- Riesgos de apalancamiento
Mercado de Trading de Valores
El mercado de trading de valores permite a los inversores comprar y vender acciones de empresas que cotizan en bolsa. El mercado de valores es uno de los mercados financieros más antiguos y populares del mundo y a lo largo de los años ha ayudado a numerosos inversores a beneficiarse de una parte de las ganancias obtenidas por las mayores empresas. Las acciones son unidades de propiedad de una empresa y pueden comprarse o venderse fácilmente en las bolsas de valores.
Además de las acciones, las bolsas también negocian bonos, índices y otros valores. En años anteriores, la compra y venta de acciones era en gran medida manual y se hacía cara a cara con los participantes intercambiando certificados de acciones. Pero la tecnología ha revolucionado el mercado de valores y ahora todo se hace prácticamente de forma electrónica. Algunas de las bolsas más grandes del mundo son New York Stock Exchange, London Stock Exchange y Tokyo Stock Exchange.
Entre los participantes en el mercado de valores se encuentran las grandes instituciones como las compañías de seguros y los fondos de inversión libre, los inversores minoristas y las empresas que cotizan en bolsa y negocian sus propias acciones. Para los inversores minoristas, el mercado de valores es la forma más fácil de obtener una participación en estas empresas y disfrutar potencialmente de las ganancias generadas por ellas, como Microsoft, Facebook y Amazon.
Ventajas:
- Elevadas ganancias de capital
- Ingresos pasivos (dividendos)
- Crecimiento con la economía
- Alta liquidez
- Amplia gama de valores para elegir
Desventajas:
- Volatilidad
- La selección de valores es difícil
- Tasas y comisiones relativamente altas (incluso impuestos)
- Control limitado sobre los activos (empresas subyacentes)
Mercado de Trading de ETFs
Un ETF (Exchange-Traded Fund) es un fondo de inversión que mantiene una cesta de valores, como acciones, materias primas o bonos. Funcionan igual que los fondos de inversión, pero se pueden negociar en las bolsas como las acciones. Las participaciones de los ETF representan una participación en la propiedad de una cartera seleccionada por gestores de fondos profesionales.
Para muchos inversores minoristas, los ETFs son una forma fácil de buscar los beneficios de una cartera diversificada, así como de ganar exposición a sectores específicos, tipos de activos o incluso a regiones geográficas enteras. Debido a que cotizan en bolsa, los ETF tienen una excelente liquidez durante todo el horario de apertura del mercado.
Se sabe que los ETF son muy flexibles y se pueden personalizar o estructurar para satisfacer las diversas necesidades de los inversores. Hay ETF temáticos diseñados para centrarse en tendencias emergentes o disruptivas como COVID-19, gig economy, cannabis, eCommerce, cambio climático y cloud computing. Además, los ETF también están disponibles para operaciones apalancadas, lo que los hace aún más lucrativos y aún más riesgosos.
Ventajas:
- Fácil de negociar
- Ofrece diversificación
- Fiscalmente eficiente
- Rendimientos de dividendos
- Trading apalancado
Desventajas:
- Las comisiones pueden limitar las ganancias de capital
- Los ETF no líquidos pueden tener márgenes muy altos
- Rendimientos de dividendos más bajos
Mercado de Trading de Bonos
El mercado de trading de bonos, es el mercado de valores más grande, incluso más grande que el popular mercado de trading de acciones. El mercado de bonos permite a los participantes emitir o negociar títulos de deuda. Los emisores de bonos suelen ser gobiernos, empresas y municipios que emiten bonos cuando necesitan capital para financiar sus operaciones o iniciar nuevos proyectos.
El mercado de bonos está segmentado en dos: el mercado primario cuando los participantes emiten nueva deuda; y el mercado secundario donde se pueden comprar y vender títulos de deuda emitidos previamente.
Los tenedores de bonos (inversores) reciben un cupón predeterminado periódicamente hasta la fecha de vencimiento del bono(intereses), cuando reciben la totalidad del importe principal. Sin embargo, los bonos pueden comprarse y venderse antes del vencimiento a los precios vigentes en el mercado. Como son menos volátiles que otros mercados, los bonos desempeñan un papel importante en una cartera. Ayudan a preservar el capital, proporcionan ingresos pasivos constantes y pueden ayudar a protegerse contra una economía en desaceleración.
Ventajas:
- Rendimientos predecibles
- Menos volátiles
- Bajo riesgo
- Las calificaciones crediticias ayudan a analizar los riesgos
Desventajas:
- Bajos rendimientos
- Liquidez relativamente baja
- Los bonos son vulnerables a las variaciones de los tipos de interés
- Normalmente requieren grandes cantidades de capital
Mercado de Trading de Opciones
Las opciones son contratos que dan a los inversores el derecho (pero no la obligación) de comprar o vender un activo subyacente a un precio determinado en una fecha predeterminada o antes de ella. Los activos subyacentes pueden ser acciones, materias primas, divisas o incluso índices. El mercado de trading de opciones permite el apalancamiento de los contratos de opciones, así como otras ventajas prácticas de inversión como el control del riesgo. El riesgo se controla porque, como su nombre indica, las opciones dan a los inversores el “derecho” a comprar o vender, pero no la “obligación” de ejercer el contrato.
Todos los tipos de contratos de opciones implican un emisor (vendedor de opciones) que concede derechos a un tomador (comprador de opciones) a cambio de una prima (un pago para cubrir el coste del contrato de opciones). En general, existen dos grandes tipos de contratos de opciones: opciones de compra y opciones de venta. Una opción de compra le da derecho a comprar una determinada cantidad del activo subyacente a un precio específico dentro de un periodo de tiempo determinado. Para comprar una opción de compra, el inversor pagará una prima que sirve de anticipo para el contrato. Por otro lado, una opción de venta le da derecho a vender una determinada cantidad del activo subyacente a un precio específico dentro de un periodo de tiempo predeterminado. La flexibilidad de los contratos de opciones, junto con la posibilidad de elegir diferentes fechas de vencimiento, crea numerosas estrategias de trading de opciones para traders de diferentes niveles de competencia o niveles de conocimiento.
Ventajas:
- Negociación apalancada
- Las opciones pueden utilizarse para cubrir otros mercados
- Alto potencial de rentabilidad
- Más estrategias disponibles para la configuración de trading
Desventajas:
- Altas comisiones
- Límite en el tiempo (Decay)
- Oscilamientos de Apalancamiento
Mercado de Trading de Criptomonedas
El mercado de trading de criptomonedas ha surgido como un nuevo y potencialmente lucrativo mercado financiero que no puede ser ignorado. Las criptomonedas son una nueva forma de dinero digital que existe puramente como código informático. Están impulsadas por la revolucionaria tecnología blockchain. Las criptomonedas se almacenan en carteras digitales y pueden comprarse y venderse en bolsas de criptomonedas.
El mercado de las criptomonedas está descentralizado, lo que significa que no está controlado por ninguna entidad o gobierno. El potencial del mercado de las criptomonedas pasó a primer plano en 2017 cuando Bitcoin (la primera criptomoneda) vio su precio subir a alrededor de $ 20,000 dólares desde menos de $1 dólar en 2008. Ahora hay numerosas criptomonedas disponibles para los inversores y siguen ofreciendo rendimientos anormales en cortos periodos de tiempo.
El mercado de las criptomonedas está ganando tracción y ofrece diversas oportunidades. Se lanzan nuevas monedas y tokens (ICOs) con regularidad, mientras que las monedas establecidas también están llevando a cabo grandes innovaciones para mejorar su velocidad y escalabilidad. Para los traders, existe la oportunidad de HODL (mantener las monedas a largo plazo) para obtener ganancias de capital, así como la opción day trade para obtener ganancias a corto plazo. Además, las criptomonedas tienden a sufrir el proceso de bifurcaciones duras, cuando una variante de la cadena de bloques de una criptomoneda se divide de la cadena de bloques principal, generando normalmente la misma cantidad de tokens en una nueva cadena de bloques. Esto puede verse como una especie de dividendo para las criptomonedas HODLing a punto de sufrir una bifurcación dura.
Ventajas:
- Posibilidad de obtener una gran rentabilidad
- Amplia selección de monedas
- Aceptación creciente
- Negociación 24/7 (incluso los fines de semana)
Desventajas:
- No está regulado
- Riesgos elevados
- Alta volatilidad
- Los wallets pueden verse comprometidos
Mercado de Trading de CFDs
El trading de CFDs ha ganado popularidad entre los traders minoristas debido a su facilidad de acceso y simplicidad. El mercado permite a los inversores especular con los precios de sus activos financieros preferidos sin poseerlos. El acceso al mercado de trading de CFDs es facilitado por los brokers que transmiten los precios en vivo de diferentes tipos de activos financieros.
Un CFD (Contrato por diferencia) es un contrato entre un trader y el broker para pagar la diferencia entre los precios de entrada y salida de un activo financiero subyacente. Un trader ganará la diferencia en forma de ganancias si su predicción de precios es correcta, sin embargo, pagará la diferencia en forma de pérdidas si su predicción de precios es incorrecta.
El atractivo de los CFD es el apalancamiento, pero el mercado también puede ser utilizado por los inversores para protegerse de los riesgos del mercado principal. Para lograr un trading eficaz de los CFD, es importante tratar con un buen bróker de CFD. Un broker reputado y fiable debe estar regulado, transmitir precios de activos transparentes, proporcionar recursos y herramientas de trading relevantes y eficaces, ofrecer plataformas de trading intuitivas, así como proporcionar un excelente soporte.
Ventajas:
- Bajos requisitos de capital
- Potencial de alta rentabilidad
- Amplia selección de activos
- Trading apalancado
- Bajos costes de trading
- Opera en largo o en corto
Desventajas:
- Alto riesgo de mercado
- Riesgo de apalancamiento
- No hay propiedad del activo subyacente
Los distintos mercados tienen características diferentes que pueden adaptarse a varios tipos de inversores. En AvaTrade, los inversores pueden elegir entre varios mercados para operar, como los pares de divisas, los CFD sobre acciones, bonos, ETF, materias primas, pares de criptomonedas y las opciones de divisas.
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