Qué es un CFD

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¿Qué es un CFD o contrato por diferencia?

En esta sección encontrará toda la información que debe conocer para comprender cómo funcionan los CFD y las posibilidades que estos productos le pueden ofrecer en su trading.

Un CFD o Contrato por Diferencia es un contrato mediante el cual dos partes acuerdan intercambiar la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente sobre el que se ha establecido el CFD.

Este tipo de trading se ha popularizado enormemente, ya que permite aprovechar las variaciones de precio de una gran variedad de activos cotizados con CFD (acciones, índices, materias primas, criptomonedas, etc.) sin necesidad de comprarlos.

El trading con CFDs se ha popularizado enormemente en los últimos años, ya que permite aprovechar las variaciones de precio de una gran variedad de activos cotizados (acciones, índices, materias primas, criptomonedas…) sin necesidad de comprarlos. Es decir que, con una inversión menor a la que se utilizaría para adquirir uno de estos activos, el inversor puede llegar a obtener ganancias similares.

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Cómo operar CFD

Cuando se hace trading con CFD no se compra o vende el activo subyacente. Al operar con CFD, se está especulando sobre la dirección futura en la que se moverá el precio de dicho activo. Este tipo de trading se realiza comprando y vendiendo contratos CFD:

Si, por ejemplo, cree que el precio de la acción de Amazon va a subir, comprará contratos CFD. Cuando desee cerrar la operación venderá dichos contratos. Si cuando venda los CFD el precio de la acción ha subido, obtendrá un beneficio proporcional a dicha subida.

Por otro lado, si, por ejemplo, piensa que el precio de la acción de Tesla va a bajar, venderá contratos CFD. Cuando quiera cerrar la operación dará la orden inversa, comprará los contratos que ha vendido. Si en el momento de la compra de los CFD el precio de la acción ha bajado, obtendrá un beneficio proporcionan a la bajada de precio.

En ambos casos, si el precio se mueve en contra de lo esperado obtendrá, de igual manera, una pérdida proporcional a la variación del precio.

¿Qué es CFD?: significado y para qué sirve

Al hablar de CFD, su significado son las siglas en inglés de Contract for Difference (Contrato por Diferencia). El llamado CFD trading, por lo tanto, permite a un CFD trader intercambiar contratos y obtener ganancias a partir de las variaciones en la cotización de un activo subyacente.

Como se verá, un trader podría operar, a través de su compra de un CFD, acciones u otro tipo de activos que se encuentren en los mercados bursátiles y que actuarán como el activo subyacente del contrato.

Precios de un CFD

A la hora de comprar y vender contratos de CFD es importante conocer en todo momento el precio de compra y de venta del CFD. Como otros instrumentos financieros, un CFD tiene dos precios:

  • Precio de compra (bid)
  • Precio de venta (ask).

Normalmente, cuando se representa el precio de un CFD, el precio de compra, bid, aparece en primer lugar y el precio de venta, ask, en segundo. Por ejemplo, si los CFD de las acciones de Apple cotizan a 130,95 / 131,16, (bid/ask) la compra de estos CFD se hará a un precio de USD 130,95 (precio bid) y la venta a un precio de USD 131,16 (precio ask).

La diferencia entre ambos precios se denomina spread y se corresponde con el coste que debe abonar a su bróker por operar con estos instrumentos.

Los precios de compra y venta de los contratos de CFD están relacionados con la cotización del activo subyacente. El precio de compra, bid, es un poco más bajo que la cotización de mercado del activo. Por otro lado, el precio de venta, ask, es un poco más alto que la cotización.

CFD: ¿qué es el apalancamiento y el margen?

Los CFD son un producto apalancado. Esto significa que solo se necesita depositar un pequeño porcentaje del valor total de la operación para abrir una posición. A esta cantidad se la denomina margen. Al trading con margen le permite maximizar su rentabilidad, pero sus pérdidas también se multiplicarán ya que se basan en el valor total de la posición de CFD.

En el siguiente ejemplo se muestra el efecto del apalancamiento y del margen, así como el cálculo del beneficio de una operación con un CFD:

En un momento dado un contrato CFD sobre el IBEX-35 tiene un precio de 9.790 / 9.800 (bid/ask). Un trader de CFD piensa que el IBEX-35 va a realizar un movimiento alcista, por lo que abre una posición larga comprando 1 contrato CFD.

Gracias al apalancamiento, el capital necesario para abrir esta posición no es EUR 9.800 sino un pequeño porcentaje del valor de la posición. AvaTrade le ofrece un apalancamiento de 20:1 en este producto por lo que sólo necesitaría depositar un margen igual al 5 % del valor de la posición. Por tanto, la inversión bruta inicial para comprar 1 contrato CFD sería:

9800 x 0,05 = EUR 490.

El mercado responde a la expectativa del trader, el IBEX-35 se mueve al alza, y el precio del CFD cotiza en 9.900 / 9.910. En ese momento decide cerrar la operación y vende el contrato CFD.

El beneficio de la operación se obtiene aplicando un multiplicador a la variación del precio del activo medido en puntos. En este caso, el multiplicador es EUR 10 por cada punto de variación del índice español. Por tanto, la fórmula para calcular el resultado de la operación es:

(Precio de venta – Precio de compra) x nº de contratos x 10 =

(9.900 – 9.800) x 1 x 10 = EUR 1000.

El resultado bruto, sin descontar los spreads, sería de EUR 1.000, para una inversión de tan sólo EUR 490.

Lo que determinará el beneficio o pérdida en el trading con CFD será siempre el tamaño de la variación (ya sea al alza o a la baja) del precio del activo subyacente. Por este motivo, los CFD que son más rentables (y también los que tienen más riesgo) son aquellos en los que la volatilidad del activo subyacente es mayor.

CFD: ¿qué es lo que los hace atractivos?

Los CFD son uno de los instrumentos más empleados en el trading online. Estas son las ventajas que explican la difusión de este tipo de contratos:

  • Versatilidad
    El número de diferentes activos subyacentes sobre los que se puede comprar o vender CFD es enorme. Hoy en día es posible hacer trading con CFD de:
  1. Índices bursátiles.
  2. Materias primas: oro, petróleo, metales.
  3. Forex: Pares de divisas

Esta versatilidad facilita el acceso a activos con diferentes correlaciones, lo que permite que los CFD sean usados en estrategias de cobertura de carteras como protección ante movimientos contrarios en los CFD en bolsa.

  • Diversificación
    Como se ha indicado, mediante el trading online con CFD es posible obtener una rentabilidad positiva tanto si el comportamiento del activo subyacente es alcista como bajista.
  • Flexibilidad
    A diferencia de otros productos derivados como los futuros, los CFD no tienen fecha de vencimiento, por lo que la posición que se haya abierto puede cerrarse en cualquier momento que interese al operador, siempre que exista contraparte en el mercado.
  • Apalancamiento
    Los CFDs son un producto financiero derivado que permite la operativa con apalancamiento. . Esto significa que es posible operar con más dinero del que realmente se dispone, multiplicando la posible rentabilidad, aunque, también, la pérdida potencial. Por este motivo, tanto los beneficios como pérdidas pueden ser mucho mayores que la cantidad realmente invertida:

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  • Accesibilidad
    Gracias a la posibilidad del apalancamiento, el acceso al trading con CFD es ciertamente asequible. Este es uno de los principales motivos que, sin duda, explican su expansión entre operadores con una disponibilidad de capital inicial básica.
  • Liquidez
    Los CFD sobre índices bursátiles, sobre pares de divisas o sobre acciones con un elevado volumen de negociación tienen una alta liquidez, lo que agiliza la ejecución de las órdenes de apertura y cierre de posiciones al ser más fácil encontrar una contraparte.

En resumen, mediante el trading con CFD tendrá acceso a los principales cruces de divisas, acciones de empresas, índices o materias primas con un amplio margen y podrá controlar posiciones más grandes en dichos mercados con un mínimo capital inicial.

Consejos para el trading con CFD

  •  Utilice una cuenta de demostración. . Si no tiene suficiente conocimiento y experiencia en los mercados financieros, la mejor opción es practicar tanto como le sea posible en una cuenta demo, en la que podrá poner a prueba sus estrategias sin ningún riesgo
  • Negociar a corto plazo. Debido a sus características y al coste por mantener abierta una posición más de un día, el trading con CFD se adaptan muy bien a operaciones a corto plazo (day trading).
  • Utilice herramientas de análisis técnico.. El análisis técnico, que se basa en el estudio de los gráficos de la evolución del precio, es el que mejor se adapta a la inversión en CFD. De hecho, tomar decisiones de inversión a corto plazo basadas únicamente en el análisis fundamental no es suficiente para aumentar las probabilidades de éxito en este tipo de trading. Utilice los gráficos para analizar las variaciones del CFD con el que desea operar. Cada instrumento financiero tiene su propio comportamiento técnico, con patrones en la evolución de los precios que se repiten a menudo.
  • Mantenga sus emociones a un lado. Este es un punto fundamental, no solo para invertir con CFD, sino también para operar con cualquier otro tipo de instrumento financiero. El trading con CFD es una actividad racional que requiere de análisis constante y que debe responder a una cuidadosa estrategia.
  • No intente recuperar pérdidas. Al igual que el consejo anterior, este también se aplica a cualquier tipo de trading, no solo al trading con CFD. En general, el principio es simple: si está perdiendo dinero en una inversión, es mejor renunciar a él y cerrar la operación cuanto antes. Entrar en una dinámica en la que se abre rápidamente una operación para compensar las pérdidas de la anterior suele llevar a aumentar las pérdidas. El trading con CFD es una actividad que requiere de altas dosis de disciplina para mantenerse fiel a la estrategia diseñada.
  • Utilice adecuadamente el apalancamiento. El apalancamiento es uno de los elementos característicos de los CFD, para bien o para mal. Dado que permite acceder a una exposición mucho mayor al capital inicial, también puede generar pérdidas mucho mayores por el dinero invertido. Por este motivo debe controlar siempre las pérdidas para que no se disparen y provoquen situaciones que, posteriormente, sean casi imposibles de cubrir.
  • Utilice la orden de stop-loss. La mejor opción para controlar el apalancamiento es utilizar la herramienta stop-loss. Esta orden permite establecer una cotización en la que automáticamente se cierra la operación. De esta manera es posible limitar el capital que pone en riesgo en cada operación y no poner nunca en riesgo más dinero del que pueda permitirse perder.

En conclusión, en los mercados bursátiles y en la bolsa, CFD y otros tipos de activos cuentan con las mismas características a la hora de hablar de emocionalidad. El trading con CFD, como cualquier tipo de trading, no es una actividad emocional. Al contrario, se trata de una actividad racional, basada en un análisis de gráficos, paciencia y, por supuesto, disciplina y constancia para monitorear sus operaciones. De esta manera conseguirá aprender de sus errores y mejorar día a día en su estrategia de trading.

Que son CFDs vs Futuros

Una decisión típica de los traders es la de decidirse entre la utilización de CFDs o de Futuros. Lo cierto es que, si bien los futuros no cuentan con un requerimiento de capital tan grande al principio, sí pueden conllevar gastos mucho mayores a largo plazo.

Para inversores de tamaño medio-bajo, los CFD se mantienen como la mejor opción.

¿Por qué operar CFD en AvaTrade?

Para hacer trading con CFD es completamente necesario escoger un bróker de CFD que pueda ofrecer garantías de solvencia y seguridad.

AvaTrade es un bróker de CFD regulado internacionalmente y su operativa ha sido reconocida mundialmente con multitud de premios y galardones.

Elegir AvaTrade para sus operaciones con CFD le va a proporcionar las siguientes ventajas:

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  • Soporte técnico y asesoría específica multilingüe las 24 horas del día durante 5 días a la semana.
  • Inversión mínima inicial baja de tan sólo
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