¿Cómo detectar las Estafas en el Mercado de Divisas?

¿Cómo detectar las Estafas en el Mercado de Divisas?
¿Cómo detectar las Estafas en el Mercado de Divisas?

Forex (Foreign Exchange) es esencialmente un mercado financiero. Como tal, el trading de Forex es un esfuerzo legítimo en el que los inversores compran y venden diferentes pares de divisas. El mercado de divisas está descentralizado, lo que significa que no hay una ubicación física centralizada donde los inversores puedan ir a comprar/vender sus divisas favoritas. La descentralización también significa que el mercado no está controlado o supervisado por una sola entidad o institución, sino por reguladores o autoridades de diferentes regiones. En el trading de divisas, el dinero es la mercancía que se negocia entre los participantes. Por ello, las divisas se negocian por pares. Cuando usted compra una divisa, simultáneamente está vendiendo otra y viceversa.

Por ejemplo, cuando se va en largo en el EURUSD, se está comprando el euro, mientras que al mismo tiempo se vende el dólar estadounidense, con el objetivo de que el euro se fortalezca en relación con el dólar estadounidense. El mercado de divisas (Forex) como oportunidad de inversión, existe desde hace mucho tiempo en el mundo, pero solo ha llegado a estar ampliamente disponible para la comunidad de inversores minoristas en la última década aproximadamente. Los inversores minoristas operan principalmente con CFD (Contratos por Diferencia), en los que no hay obligación de poseer las divisas subyacentes negociadas. Al hacer Trading con CFDs, los inversores especulan con las variaciones de precios de los activos financieros, lo que significa que pueden beneficiarse tanto de las subidas como de las bajadas de precios. Uno de los principales atractivos del trading de CFD es el apalancamiento. Es decir, los traders solo necesitan colocar un pequeño margen con el broker para controlar una posición mucho mayor en el mercado. Esto significa que las ganancias de las operaciones exitosas se amplifican. Pero aquí radica el peligro del apalancamiento: las pérdidas en las operaciones fallidas también se incrementan. Así que, esencialmente, el mercado de divisas es una actividad de alto riesgo y alta recompensa.

Entonces, ¿por qué hay estafas en Forex?

Estafas en Forex

El mercado de divisas (FOREX) es con diferencia, el mayor mercado financiero del mundo, con más de 6 billones de dólares negociados diariamente en todo el mundo. Esta asombrosa cifra, junto con la magia del apalancamiento, siempre significa que hay una inmensa oportunidad de obtener beneficios en el mercado de divisas, aunque también conlleva muchos riesgos. La tecnología ha democratizado literalmente el mercado de divisas y casi no hay barreras de entrada en la escena minorista. El trading de Forex requiere una gran cantidad de conocimientos, habilidades y experiencia; pero como cualquiera puede empezar a hacer trading en un instante, las personas ingenuas se ven atraídas por la oportunidad sin tener en cuenta el riesgo inherente. Dado que el mercado de divisas es una enorme mina de oro, las empresas poco éticas intentan atraer a clientes confiados con la promesa de ganar mucho dinero a todas horas. Muestran el trading de Forex y la capacidad de obtener ganancias como algo rápido y fácil. Mientras exista el lucrativo mercado de divisas, siempre existirán las estafas (Forex scams). Por lo tanto, es prudente que los inversores sean capaces de identificar y evitar las estafas en el mercado de divisas en sus diversas formas.

Tipos de Estafas en el Mercado de Forex

Las estafas en el mercado de divisas (Forex) tienen múltiples formas, algunas comunes y otras más sutiles. Pueden provenir de brokers y de otras fuentes que no son brokers. Uno de los mayores retos a la hora de identificar las estafas es que muchos servicios y funciones disponibles hoy en día son, de hecho, legítimos. Sin embargo, los estafadores sin escrúpulos utilizan tácticas del estilo del caballo de Troya para explotar lo que generalmente son ofertas genuinas. A continuación, algunos de los servicios legítimos más comunes que suelen ser explotados por los estafadores:

Estafas de Fondos de Inversión (PAMM)

El módulo de gestión de asignación porcentual (PAMM) se inspira en el modelo tradicional de los fondos de cobertura y al ser un producto legítimo es una forma fantástica para que los inversores participen en un fondo gestionado. Sin embargo, es importante hacer la debida investigación antes de invertir. A continuación le mencionamos algunos factores clave y señales de alarma a los que hay que prestar atención:

  • Gestores de Fondos Cualificados
    Compruebe que los gestores del fondo están cualificados y tienen experiencia. Muchos fondos fraudulentos afirman que sus gestores son profesionales cualificados, pero en realidad no lo son.
  • Rendimientos Inflados
    Los estafadores suelen afirmar que los rendimientos históricos son enormes y muestran cifras que superan con creces las normas del mercado para atraer a los inversores. Asegúrese de comprobar estas promesas y no invierta simplemente a ciegas.
  • Comisiones de Gestión Excesivas
    Es bastante normal que haya comisiones, pero antes de invertir, compruebe la “letra pequeña” y entienda cuáles son las comisiones, cómo puede salir del fondo si lo desea y las posibles penalizaciones por salir antes de tiempo.

Estafa de EA/Robots de Trading

Los módulos EA (Expert Advisor) y los Robots de Trading pueden ser poderosas herramientas de trading automatizadas y a menudo son ofertas de valor agregado con brokers legítimos. Los inversores deben entender que el software de trading solo automatiza una estrategia manual. La automatización tiene sus beneficios especificos, pero generar beneficios ilimitados no es uno de ellos. Por desgracia, hay estafadores que ofrecen soluciones que no son lo que dicen ser. Existen factores clave que hay que tener en cuenta a la hora de evaluar las soluciones de trading automatizado:

  • Promesas de Ganancias Ilimitadas
    Los estafadores afirmarán cosas como “obtener ganancias ilimitadas de los mercados las 24 horas del día” o “ganancias garantizadas”. Esto simplemente no es cierto e incluso las mejores y más reputadas soluciones no pueden asegurar el 100% de exactitud o incluso cerca de eso.
  • Software de Trading de Clase Mundial con Algunos Brokers ‘Recomendados’
    Esta es una estafa muy popular en la que se vende u ofrece a los inversores un software gratuito si depositan en un broker “recomendado”. El estafador gana una comisión por remitir nuevos clientes a un bróker, por lo que su objetivo es atraer a los inversores ingenuos con promesas no cumplidas, simplemente para ganar su comisión.v

Señales de Trading Forex Estafas

Las señales de trading proporcionan ideas o sugerencias de trading a los traders que les ayudarán a aprovechar las oportunidades en el mercado.

Las señales pueden ser generadas manual o automáticamente por individuos o empresas. Pueden utilizar el análisis técnico o el análisis fundamental, o ambos, para generar señales de trading. Hay muchos servicios de señales legítimos, pero una vez más, hay ofertas de estafa y señales de advertencia clave a las que hay que prestar atención:

  • Precisión Inflada
    Afirmaciones como “precisión superior al 90%” son una indicación inmediata para ser precavido. Ni siquiera los mejores traders y la mejor tecnología pueden alcanzar este nivel de precisión. Con un poco de investigación, puede comprobar sus señales anteriores con los datos históricos del mercado.
  • Señales Gratuitas con Brokers “Recomendados”
    Los brokers de introducción y los afiliados que ganan una comisión por remitir nuevos clientes a un broker a menudo pretenden ofrecerle señales gratuitas si se registra y deposita con el broker que recomiendan.

Aquí hay algunos ejemplos de puras estafas que deben evitarse a toda costa:

Estafas de Forex del “Santo Grial”

Los estafadores entienden que la parte más difícil de toda la actividad de trading es identificar y aprovechar las mejores oportunidades trading del mercado. Los inversores ingenuos creen que estarán en el camino hacia el dinero ilimitado cuando puedan tener en sus manos un sistema de trading del “Santo Grial” que absorvera las ganancias del mercado 24/7/365. Cualquier promoción de un software o de una empresa de trading que afirme tener un sistema de trading del “Santo Grial” que le aislará de las pérdidas en el mercado es una estafa y debe evitarse por completo.

Estafas de Devoluciones Garantizadas

Esta es probablemente la estafa menos sutil, pero aún así consigue captar clientes. En esta estafa, se anima a los inversores a unirse a un servicio o empresa que opera en el mercado de divisas, y obtendrán beneficios periódicos fijos. Se trata de una estafa pura porque el mercado Forex es rápido y dinámico. Los beneficios y las pérdidas forman parte del comercio de divisas y no se pueden prever. Es prácticamente imposible generar beneficios garantizados en el mercado. No hay ninguna estrategia infalible que no genere algunas operaciones perdedoras, y cualquiera que prometa beneficios garantizados en el mercado de divisas está simplemente tratando de separarle de su dinero.

Estafas de Brokers de Forex

Lo que da miedo de las estafas en Forex es que también pueden ser perpetradas por algunos brokers de Forex. Aquí están algunas de las estafas más populares que existen:

Manipulación de Precios

Esta es la estafa más común llevada a cabo por los brokers de la estafa. Algunos brokers manipulan sus plataformas de trading para dejar en desventaja a los traders. Esto puede venir en forma de deslizamiento negativo (negative slippage), donde las órdenes de entrada y salida se ejecutan a precios indeseables para la operación.

Por ejemplo, una orden de compra se ejecuta a un precio mucho más alto, lo que limita las posibles ganancias de la operación, si es que los hay. También existe la caza del stop (stop hunting), en la que el broker tratará de eliminar el stop loss aplicado por el inversor antes de continuar con la transmisión de los precios correctos. Esencialmente, la manipulación de los precios tendrá como resultado la generación de operaciones perdedoras para los inversores

Apalancamiento Inusualmente Alto

El apalancamiento es una gran innovación en el trading de CFDs. Pero el apalancamiento es siempre un arma de doble filo. Puede obtener grandes ganancias en las operaciones exitosas, pero las pérdidas también se magnifican en las operaciones fallidas. Algunos brokers ofrecen niveles de apalancamiento inusualmente altos de hasta 2000:1 que atraen a los inversores con promesas de grandes ganancias, pero los riesgos naturales del mercado pueden acabar con la mayor parte del margen de un trader de Forex con una sola operación perdedora.

Cuentas Bancarias de Clientes no Separadas

Los brokers estafadores suelen manejar una única cuenta bancaria para los fondos de sus clientes y para su propio dinero operativo. Esto significa que cuando los fondos disminuyen en sus cuentas, es más probable que busquen formas de impulsar las operaciones utilizando el dinero de los clientes. Se trata de una práctica empresarial extremadamente mala y en el caso de que el broker no pueda cumplir con sus obligaciones financieras, sus fondos quedarán inmovilizados con los suyos y podrían incluso ser reclamados por sus acreedores.

Bonificaciones y Promociones Falsas

Los bonos y las promociones son ofertas bastante comunes de los brokers, incluidos los legítimos. Los brokers autorizados y regulados tienen que asegurarse de que sus bonificaciones y promociones cumplen las directrices reglamentarias y no “encierran (lock)” al inversor. Sin embargo, algunos brokers dudosos atraen a los inversores con promociones engañosas y con términos y condiciones tan estrictos o directamente inalcanzables. Esto significa que sus inversores casi siempre acaban perdiendo su capital de trading antes de tener la oportunidad de retirar cualquier ganancia. Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

Estafas con Datos Personales

Al inscribirse en una empresa de brokers, se le pedirá que facilite algunos de sus datos privados y confidenciales y posiblemente incluso información de pago como los datos de la tarjeta de crédito. Un broker legítimo y regulado está obligado a tomar las medidas de seguridad necesarias para garantizar que sus datos permanezcan privados y nunca sean compartidos o vendidos a terceros. Cuando se trata de brokers fraudulentos, es posible que no tomen las precauciones necesarias o peor aún, que vendan su información a terceros. Estos terceros pueden empezar a enviarle correos electrónicos no solicitados o a ponerse en contacto con usted con ofertas a las que nunca ha optado. El robo de identidad y la venta de información personal pueden suponer pérdidas para inversores inocentes o ingenuos.

Cómo evitar las Estafas de los Agentes de Bolsa

Las estafas de los brokers son más sutiles y devastadoras que otras. Una empresa que debería servirle de socio de trading puede acabar siendo su peor enemigo. Por ello, es fundamental saber identificarlos y evitarlos por completo. El primer paso para identificar a un broker de confianza es la regulación por parte de organismos de prestigio como la ASIC, la FSCA, la FSA, la FFAJ y otros. Los brokers regulados están obligados a operar con cuentas bancarias segregadas para los fondos de los clientes, separadas de sus cuentas de capital circulante. También están sometidos a controles aleatorios de la plataforma que garantizan que siempre ofrecen servicios de trading transparentes a los clientes.

Los reguladores también comprueban que los brokers no hagan afirmaciones infundadas ni utilicen tácticas de marketing dudosas. Además, en caso de conflicto, los inversores tienen un nivel de recurso con un organismo externo cuya obligación expresa es proteger a los inversores. Más allá de la regulación, los inversores también deberían consultar las reseñas de sitios de confianza en línea, donde pueden leer las experiencias de otros traders reales. Muchos sitios de reseñas también investigan a fondo las reclamaciones, así como las cuestiones de seguridad, como las políticas KYC y las normas de encriptación del sitio web.

La Ventaja de AvaTrade

Si desea operar en línea, es muy importante evitar las estafas haciendo trading solo a través de brokers regulados, con un amplio historial, una reputación impresionante, premios de la industria y una alta satisfacción del cliente. Aquí es donde AvaTrade toma el centro del escenario. Cuando usted hace trading con AvaTrade, está operando con un socio fiable y de confianza que está tan comprometido con su éxito como usted.

AvaTrade es una Empresa Broker de Prestigio a nivel mundial que ha logrado la regulación en muchas jurisdicciones de todo el mundo. Existe una Cuenta de Demostración Gratuita para los inversores que deseen comprobar los servicios de AvaTrade antes de comprometer su tiempo, dinero y recursos. Como su socio de trading, AvaTrade ofrece atractivas condiciones de trading así como prácticas herramientas y recursos de trading para ayudarle a alcanzar sus objetivos de inversión.

Preguntas Frecuentes sobre las Estafas en el Mercado de Divisas (Forex)

  • ¿Cómo puedo detectar una estafa en el Mercado de Divisas?

    Hay muchos tipos y variedades de estafas en el mercado de divisas y aunque los traders pueden preocuparse primero por las estafas de los brokers de Forex, éstas son en realidad las más fáciles de detectar. En general, si algo parece demasiado bueno para ser verdad, es muy probable que haya alguna estafa detrás. Rentabilidades enormes, condiciones de trading demasiado buenas para ser verdad, esquemas de trading que de alguna manera pretenden evitar las regulaciones, todos estos son diferentes tipos de estafas de Forex que deben ser rechazadas. Para evitar más fácilmente las estafas de los brokers de divisas, elija un broker regulado con una buena reputación y un largo historial. Para todas las demás estafas, simplemente, confíe en usted mismo en lugar de confiar en otra persona para obtener sus ganancias.

     
  • ¿Cuáles son las estafas modernas más populares en el Mercado de Divisas?

    Muchas de las estafas de forex comunes en 2020 giran en torno a los sistemas de robots y vendedores de señales. Si usted piensa en ello, lógicamente, se dará cuenta de que cualquier persona con un robot que puede devolver una gran ganancia en cuestión de meses no necesita sus 99 dólares. Lo mismo ocurre con los vendedores de señales. Si sus señales son tan buenas, deberían ser capaces de operar con su propia cuenta y retirarse en meses a una isla griega. ¿Por qué querrían lidiar con todos los problemas potenciales que vienen con la ejecución de lo que equivale a un negocio minorista? Aunque hay servicios de señales que son legítimos, nada es mejor que mejorar sus propias habilidades y conocimientos de trading. Eso es algo que puedes llevar al banco cuando quieras.

     
  • ¿Es el Mercado de Divisas una estafa piramidal?

    El mercado de divisas no es una estafa piramidal. Es un juego de suma cero y puede parecer injusto para los nuevos traders porque los que ganan dinero de forma constante son los traders profesionales y los traders institucionales que probablemente se aprovechan de las masas de traders mal informados y sin formación. La mejor manera de evitar caer en el lado perdedor de este juego de suma cero en el que siempre hay un ganador y un perdedor en cualquier operación, es convertirse en un experto en el trading. En otras palabras, conviértase en uno de los traders con más probabilidades de acabar en el lado ganador de cualquier operación, mejorando sus habilidades y conocimientos en el trading de divisas.

     

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