Derivados financieros

Derivados financieros

Introducción:

Mientras las operaciones bursátiles se vuelven cada vez más comunes y accesibles para todo aquel que esté interesado en las actividades financieras, es importante que se proporcione la mayor y más detallada información posible y que esté bien equipado para entrar en los diversos mercados mundiales con confianza. Los derivados financieros llevan ya mucho tiempo en los mercados y se conocen en general como derivados. Hoy en día son más fáciles de acceder a través de las operaciones online.

¿Qué es un derivado financiero?

El modo más sencillo de explicar un derivado es como un acuerdo contractual donde el valor básico es acordado mediante un active subyacente, índice o valor (tal como el bitcoin). Existen muchos activos subyacentes que están vinculados a varios instrumentos financieros como los stocks, divisas, materias primas, bonos y tipos de interés.

Tipos de derivados:

Existe un número de derivados financieros que se ofrecen, o bien OTC (de manera extrabursátil) o a través del intercambio. Los valores de los derivados están afectados por el rendimiento del active subyacente o tal y como se mencione en el contrato.

Los derivados más comunes utilizados en las operaciones bursátiles online son:


CFD

Muy popular entre las operaciones de derivados, los CFDs (aprenda que son los contratos por diferencia) le permiten especular con el ascenso o el descenso de los precios de los instrumentos mundiales que incluyen valores, divisas (te permite comprar Litecoin y otras divisas), índices (como el IBEX 35 en tiempo real) y materias primas. Los CFD se operan con un instrumento que reflejará los movimientos del activo subyacente, donde los beneficios o las pérdidas salen a la luz a medida que el activo se mueve en relación a la posición que lleva a cabo el operador.

Contrato de futuros

Los derivados comunes basados en un acuerdo de compra o venta de activos tales como las materias primas o los valores pagados posteriormente, pero con un precio establecido. Los futuros están estandarizados para facilitar las operaciones en el intercambio de futuros donde el detalle del activo subyacente depende de la cualidad y la cantidad de la materia prima.

Contratos a plazo

Los instrumentos financieros que son establecidos con un acuerdo más informal y operados a través de un bróker que ofrece a los operadores la oportunidad de comprar y vender activos específicos como las divisas. Aquí igualmente, el precio se establece y se paga en una fecha futura.

Opciones

Operar con opciones en los mercados derivados proporciona a los operadores el derecho a comprar (DEMANDA) o vender (OFERTA) un activo subyacente a un precio específico, durante o antes de cierta fecha sin la obligación de que ésta sea la diferencia principal entre las operaciones con opciones y con futuros.

Swaps (Permutas)

Otro derivado muy común utilizado en contratos a la hora de operar son los “swaps” (permutas), que permiten a ambas partes a intercambiar secuencias de flujo de capital en una cantidad de tiempo determinado. No existe intercambio u operación de instrumentos, sino más bien un contrato extrabursátil (OTC) entre dos operadores.

¿Por qué operar con derivados financieros?

Originariamente los derivados fueron utilizados para garantizar que habría un equilibrio armonioso en las tasas de intercambio para las mercancías y servicios operados a escala mundial. Los operadores encontraron que, con las diferencias entre las divisas y los sistemas de contabilidad, sería más sencillo para los operadores encontrar un mercado común de derivados.

Hoy en día, la razón principal de las operaciones con derivados es la especulación y el objetivo de la cobertura, ya que los operadores buscan beneficiarse de los cambios en los precios de los activos subyacentes, valores e índices.

Los derivados se muestran de diferentes formas, como los tipos utilizados para las coberturas o para minimizar los riesgos. Por ejemplo, un operador tal vez desee beneficiarse del descenso en el precio de venta de un activo (posición de venta). Cuando éste introduce un derivado utilizado como cobertura, permite que el riesgo asociado con el precio del activo subyacente sea transferido entre ambas partes involucradas en el contrato operado.

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