Gestión de Capital


gestion de capitalAunque puede que piense que el título “Gestión de capital” es bastante claro y fácil de implementar – es decir, cómo administrar su capital e invertir sabiamente, en realidad es ligeramente más que eso. Es el proceso educativo sobre cómo ahorrar, invertir y especular, estimar y gastar los ingresos domésticos. Esto también se puede aplicar a la hora de supervisar el uso del capital también en los negocios.

Todo el mundo de alguna manera,  practica la gestión del capital en la vida diaria, ya sea en sus capacidades personales o en la gestión de inversiones como las operaciones bursátiles. Operar con Forex (el mercado de divisas) y CFD (contrato por diferencia) de modo satisfactorio no requiere ninguna disciplina. Necesitará un conocimiento adecuado de los elementos básicos que son vitales si espera ganancias a largo plazo en esta industria.

La inexperiencia es posiblemente la principal razón por la que los operadores pierden capital en las operaciones bursátiles con Forex y CFD. Ser negligente con sus principios de gestión de capital aumenta el riesgo y disminuye su recompensa. Como Forex es extremadamente volátil en la mayoría de los casos, es por ello que posee un riesgo inherente, y adquirir habilidades correctas de gestión del capital es esencial a la hora de entrar en los mercados.

Gestión del riesgo

Cuando entre en una operación de Forex o CFD, existe la necesidad de un cierto entendimiento, y es que usted entrará en situaciones de riesgo y aceptarlas es uno de los requisitos previos para llevar a cabo operaciones apalancadas. Existen muchos riesgos cuando se opera en los distintos mercados, sin embargo, hay varios modos de reducir estos riesgos.

Aunque sus beneficios están generalmente conectados a los riesgos, aquí explicamos algunos principios importantes:

  • Practicar con el tamaño de las posiciones.
  • Reconocer sus riesgos bursátiles
  • Analizar y evaluar estos riesgos
  • Establecer soluciones para reducir riesgos
  • Aplicar y gestionar soluciones relevantes de manera constante

El tamaño de las posiciones se puede enfocar de varias formas, tan simple o tan complicado como usted elija, siempre que sea lo más adecuado para su plataforma. De esta manera, podrá gestionar fácilmente tanto las operaciones con pérdidas como las operaciones con posibles ganancias. Existen tres modelos que podemos seguir:

    1. Tamaño fijo de lote

Es el modo perfecto para los principiantes de iniciar su carrera bursátile. Esto significa que los operadores operarán con el mismo tamaño de posición, probablemente pequeño. Los lotes se pueden cambiar durante las operaciones de acuerdo a cómo aumente o disminuya la cuenta durante el periodo bursátil. El tamaño de la cuenta es importante al empezar, manténgala en un tamaño pequeño y utilice un apalancamiento de 2:1; de esta manera puede aumentar sus beneficios potenciales establemente a lo largo del tiempo.

    1. Porcentaje del valor

La idea detrás del porcentaje del valor se basa en el tamaño de su posición según el cambio de porcentaje en el valor en sí. Lo mejor es determinar el porcentaje del valor para cada posición y usar esta información que le indicará y permitirá el aumento del valor en relación con el tamaño de la posición. Uno siempre puede aumentar el porcentaje del valor utilizando en cada operación No hace falta mencionar que cuanto mayor sea el potencial de beneficio, mayor será el riesgo a correr.

¿Cuál es el porcentaje seguro con el que operar?

Con frecuencia, se recomienda operar con el porcentaje de valor más pequeño, es decir con el 1% o 2% que equivale a un apalancamiento del 50:1 por operación, permitiendo a su vez permanecer en su posición durante un mayor periodo de tiempo. En pocas palabras, mantenga el tamaño de sus operaciones proporcional a sus valores, si entra en pérdidas, el tamaño de la posición se reduce, preservando la cuenta de su reducción a un saldo cero demasiado rápido. También puede reducir el tamaño de una operación inicial cuando entra en una racha de pérdidas para minimizar el daño del valor.

Recuerde que lograr un equilibro después de unas pérdidas lleva más tiempo que la pérdida de la misma cantidad.

    1. Porcentaje de valor avanzado con “stop loss”

La metodología detrás de esta técnica es limitar cada operación para fijar una porción de valor total de cuenta, que generalmente es el 2-10%. Este método difiere de la ratio fija que se utiliza en las opciones y futuros bursátiles y le ayuda a aumentar su exposición al mercado a la vez que protege sus beneficios acumulados.

Pautas para configurar operaciones con niveles de exposición diario o semanal

Veamos un simple ejemplo: si el saldo de un operador es $1000, decide arriesgar solo un 2% de su saldo ($20 en cada operación. En caso de que opera un lote mini (10.000 unidades) en EUR/USD, entonces cada pip vale 1 USD. Por lo tanto, el operador debe colocar una orden “stop loss” si el precio cae 20 pips. Perder 5 operaciones consecutivas daría como resultado la pérdida de aproximadamente USD $100.

Ahora, supongamos que este mismo operador está preparado para arriesgar un 10% del presupuesto en una sola operación. Opera un lote estándar de 100.000 unidades en EUR/USD, por lo que cada pip vale $10 USD. En este caso, el operador debe colocar una orden “stop loss” si el precio cae 10 (= USD$100) en la primera operación. Si él/ella pierde en la primera operación, el nuevo objetivo “stop loss” es 9 pips (=USD$ 90) que es un 10% del saldo restando de USD $900, y así sucesivamente a 8.7 pips, 7 y 6 pips en las siguientes operaciones de pérdidas. Perder 5 veces consecutivas con este tipo de exposición, dará como resultado una pérdida total de USD $400.

Número de operaciones con pérdidas (saldo de $1,000) Exposición del 2% Exposición del 10%
1 USD $980 USD $900
2 USD $960 USD $810
3 USD $940 USD $730
4 USD $920 USD $660
5 USD $900 USD $900

El mismo método de cálculo de exposición puede llevarse a cabo para incluir los niveles de exposición diarios/semanales. Si, por ejemplo, el nivel de exposición diario es un 10% del saldo, entonces en el primer ejemplo, el operador necesitará dejar de operar en el mismo día que perdió USD $100.

Ratios de riesgos y recompensas al utilizar el “Stop Loss”

Cuando esté preparado para comenzar a operar, abra su cuenta Forex real en la plataforma adecuada y deposite un capital aceptable. Proporcionar una protección de su capital invertido cuando forex o los valores se mueven en su contra, es esencial y representa la base de la gestión del capital. Para operar con un planteamiento serio en la gestión del capital puede comenzar con el conocimiento de la ratio de riesgos y recompensas, así como la implementación de los “stops” y los “trailing stops”:

Stop loss:

Este es el método estándar para limitar las pérdidas en una cuenta bursátil con un stock en declive. Colocar una orden “Stop loss” establecerá un valor que estará basado en la pérdida máxima que un operador está dispuesto a asumir. Cuando el último valor cae por debajo de la cantidad establecida, se desencadenará el “Stop loss” y se pondrá en marcha una orden en el mercado para que la operación sea restringida. El “Stop loss” cierra la posición al precio actual del mercado y prevendrá la acumulación de pérdidas.

Trailing stop:

En el “Trailing stop” existen más ventajas a la hora de compararlo con el Stop Loss y es un método más flexible para limitar las pérdidas. Permite a los operadores proteger el saldo de su cuenta cuando el precio del instrumento que están operando desciende. Una ventaja del “Trailing stops” es que en el momento que un precio aumenta, la función “trailing” se pondrá en marcha, permitiendo la salvaguarda eventual y la gestión de riesgo del capital en su cuenta. El mayor beneficio del “Trailing stop” es que permite proteger no solo el saldo bursátil, sino también los beneficios de la operación en marcha.

Ratios de riesgo y recompensa

Otro modo de aumentar la protección del capital invertido es saber cuándo operar, es decir el momento en el que potencialmente se beneficiará tres veces más que lo que se arriesga. Dándose a usted mismo una ratio de un 3:1 de beneficio-sobre-riesgo, debería tener una posibilidad significativamente mayor de terminar con un reembolso positivo. La idea principal es establecer el objetivo de beneficio 3 veces mayor que el desencadenante del “Stop loss”; por ejemplo, establecer una orden de retirada de beneficio en 30 pips y un “Stop loss” de 10 pips es un buen ejemplo de una ratio 3:1 de recompensa-sobre-riesgo.

Mantenga dicha ratio en una escala manejable. A continuación, mostramos una ilustración sencilla sobre la ratio de recompensa-sobre-riesgo para entenderlo mejor:

10 Operaciones Pérdidas Ganancias
1 USD $1,000
2 USD $3,000
3 USD $1,000
4 USD $3,000
5 USD $1,000
6 USD $3,000
7 USD $1,000
8 USD $3,000
9 USD $1,000
10 USD $3,000
TOTAL: USD $5,000 USD $15,000

Consejos sobre gestión de capital de AvaTrade

Tanto si es un operador de día, un operador swing o un especulador, la gestión de capital es un control esencial que se necesita aprender e implementar en cada operación abierta. Aplique las técnicas de gestión de capital o aumentará el riesgo de perder su dinero. Estos consejos son básicos y fáciles de seguir a la hora de operar y de gestionar su capital:

Nunca debe invertir lo que no puede permitirse perder

La primera regla fundamental es no ingresar nunca en su cuenta capital que no tenga. Recuerde que, si no puede permitirse asumir las pérdidas de capital invertido, es mejor que no realice depósitos en su cuenta que no pueda permitirse perder. Las operaciones bursátiles no son un juego, deben ser introducidas después de tomar decisiones documentadas.

Los “stops” y los límites están pensados para ser implementados en cada posición

Como su bróker, le aconsejamos que establezca órdenes “Stop loss”. Tómeselas tan en serio como se toma su inversión. Las operaciones deben hacerse con precisión, no con suerte. Necesita un “Stop loss” para cada operación, es su red de seguridad que le protegerá de los grandes movimientos del mercado.

Cuando se beneficie

Cuando alcance su objetivo de beneficio, cierre la operación y disfrute de sus ganancias. Las retiradas con AvaTrade son simples, rápidas y seguras.

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Configuración de sus órdenes “Stop loss” y retirada de beneficios

Uno de los principios bursátiles más básicos es cómo establecer las ratios de riesgos y beneficios de manera adecuada. Esto se puede hacer definiendo la dirección que va a tomar su operación, es decir, lo lejos que el mercado se moverá a su favor. Teniendo en cuenta estos dos números, establezca la trayectoria organizando sus órdenes “Stop Loss” (S/L) y retirada de beneficios (R/B o T/P por sus siglas en inglés).

Como ya hemos mencionado, la ratio tradicional en las operaciones bursátiles actuales para los principiantes es de 3:1, ya que utilizar una proporción riesgo/beneficio menor podría volverse demasiado arriesgado. Para los operadores más experimentados, puede aumentarse hasta un mínimo de 4:1 pero nunca por encima de 5:1.

Pasos para configurar su S/L y T/P – :

  • Anote su objetivo de beneficio en pips. Este número puede ser o bien, arbitrario o derivado de unos niveles de precios estimados y del precio actual del mercado.
  • Divida la cifra del paso anterior por la ratio recompensa/riesgo para calcular el máximo permitido en el caso de un movimiento negativo del precio.
  • Ahora ya está preparado para configurar sus órdenes S/L y T/P, teniendo en cuenta los números de su objetivo de beneficio y los valores tolerables de riesgo y calculando la distancia desde el precio actual del mercado (en pips) tanto para el valor del riesgo como el de la recompensa. Estas cifras serán por tanto establecidas como sus niveles de “Stop Loss” y de retirada de beneficios.

Para ilustrar las normas mencionadas anteriormente, a continuación, mostramos un ejemplo:

El precio actual en el que el EUR/USD está operando es de 1.02660.

Asumimos que el mercado tendrá una tendencia al alza y queremos aprovechar dicha tendencia, porque creemos que el mercado subirá como mínimo a 1.02759.

Por tanto, restaremos a nuestro precio objetivo de 1.02760, el precio actual del mercado de 1.02660:

1.02760 – 1.02660 = 100 (pips)

Para calcular el valor en pips del factor de riesgo basado en una ratio recompensa/riesgo de un 3:1, dividimos el número total de pips (100) por la ratio de recompensa (3) = 33.33 pip (riesgo)

Ya hemos calculado fácilmente los objetivos de riesgo y recompensa y ahora vamos a configurar los niveles de S/L y T/P

Finalmente, para calcular la última fase, restaremos el precio actual del mercado del valor de riesgo. Después sume el valor de recompensa al precio actual del mercado y las cifras finales serán el S/L y el T/P.

1.02660– 0.00033 = 1.02627 S/L

1.02660 + 0.00100 = 1.02760 T/P

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